O S&P 500, assim como o Ibovespa, é um indicador que mede o desempenho das ações negociadas na Bolsa de Valores norte-americanas

Se você atua no mercado financeiro e faz investimentos de forma recorrente, é provável que já tenha ouvido falar do S&P 500, um índice de grande relevância para as ações dos Estados Unidos. No entanto, muitas pessoas ainda não sabem exatamente para que serve. 

 

O S&P 500 é um dos índices financeiros mais importantes do mundo, que representa as 500 maiores empresas negociadas em bolsa dos Estados Unidos. Este índice é utilizado como um indicador do desempenho geral do mercado de ações dos EUA e é acompanhado por investidores, traders e analistas financeiros em todo o mundo.

Em resumo, o índice S&P 500 equivale ao Ibovespa do mercado americano, mas existem algumas diferenças entre os dois índices que podem gerar confusão. Neste sentido, vamos simplificar o conceito e explicar como os investidores brasileiros podem investir nele.

O que é o índice S&P 500?

Assim como o Ibovespa, o S&P 500 é um indicador do desempenho das ações negociadas na Bolsa de Valores. Ele corresponde às 500 ações mais negociadas nas bolsas Nasdaq e NYSE.

S&P significa "Standards and Poors" e foi criado em 1957. No mercado norte-americano, tornou-se desde então o parâmetro-chave para a avaliação de empresas.

O índice S&P 500, é usado para acompanhar os mercados de ações globais e como referência para o retorno de investidores. Ou seja, ações que acompanham ou superam o índice são consideradas bons investimentos. Amazon, Apple, Facebook e Microsoft são apenas algumas das empresas S&P 500, bem conhecidas no Brasil.

Como funciona o índice S&P 500?

O U.S. Index Committee, composto por executivos da S&P Dow Jones, se reúne uma vez por mês para avaliar o desempenho do índice em relação ao mercado mundial.

A partir daí, discutem quais empresas devem ser incorporadas ou retiradas da lista. Então, em três meses a atualização oficial é publicada.

No entanto, as seguintes características são necessárias para ser considerada para o índice:

  • Liquidez de mais de 1 ponto na razão de valor anual para capitalização de mercado;
  • Mais de 50% da emissão total de papéis com o poder público;
  • Resultados positivos em pelo menos quatro trimestres sucessivos;
  • Uma classificação de peso dentro do setor;
  • Capital aberto com pelo menos 6 meses de antecedência;
  • Ser norte-americana ou domiciliada nos Estados Unidos.

A S&P 500 tem uma carteira teórica acompanhando as capitalizações das empresas que a compõe, ou seja, o valor total das ações emitidos por cada uma. O valor agregado da S&P 500 é de mais de US$ 26 trilhões de dólares, ou 80% do mercado de ações norte americano.

Como é calculado o S&P 500?

O cálculo do S&P 500 é feito por uma equipe de analistas da S&P Dow Jones Índices, que revisa regularmente a composição do índice para garantir que ele reflita adequadamente o mercado de ações dos EUA.

O S&P 500 é um índice ponderado pelo valor de mercado, o que significa que o peso de cada empresa no índice é proporcional ao valor de mercado das ações em circulação da empresa. As empresas com maior valor de mercado têm maior peso no índice.

Como investir no índice S&P 500?

Como o índice é apenas uma carteira teórica, não é possível investir nele diretamente. Isso porque não existe um produto financeiro, apenas uma carteira de medida de desempenho.

Apesar disso, existem algumas formas de investir em retornos pelo S&P 500:

1. ETFs

Os ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos de índice que rastreiam um indicador financeiro específico e têm uma carteira variada. Inclusive, alguns ETFs norte-americanos pagam dividendos em dólar.

Para participar, o investidor adquire cotas desses fundos e a cotação sofre as variações conforme o portfólio. No Brasil, os fundos que replicam o S&P 500 são o SPXL11 e o IVVB11.

A gestão dos ETFs geralmente é passiva, já que acompanha a carteira teórica do fundo de referência. Isso quer dizer que não é necessário escolher a compra ou venda dos ativos.

2. BDRs

Os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) são certificados de ativos estrangeiros negociados na bolsa de valores brasileira. Na verdade, são recibos que refletem o preço das ações.

Na prática, isso quer dizer que quem compra BDR está comprando recibos lastreados nas ações do exterior. O investidor tem direito a participação nos lucros da empresa como qualquer acionista.

Os BDRs são emitidos por instituições financeiras depositárias brasileiras que compram ações na bolsa internacional correspondente. Essa instituição também é responsável pela mediação entre investidores brasileiros e a empresa estrangeira. Entenda qual a melhor opção entre os BDRs ou Stocks.

3. Contratos Futuros de Índice

Finalmente, os contratos futuros são operações que consideram a própria pontuação com o passar do tempo. Como é mais especulativo, são mais apropriados para operações de proteção de carteira.

Nessa opção, o investidor adquire um contrato futuro, especulando sobre a valorização ou desvalorização do índice. Assim, com o vencimento do contrato, ele recebe os ajustes diários desse período.

Por que investir na Bolsa Americana?

Uma das principais vantagens de investir no S&P 500 é a diversificação da carteira.

Ao investir na Bolsa Americana, no longo prazo, isso é vantajoso para o investidor, pois a queda de um único setor não tem um grande impacto nos investimentos. Durante momentos de queda é melhor ter pulverização do capital.

Além disso, como o índice lida com as maiores empresas do mercado internacional, existem mais ações disponíveis do que o mercado brasileiro.

Finalmente, apesar de existir oscilações no mercado, essas empresas geralmente mantém uma curva ascendente no preço de suas ações. Esse fator somado a maior estabilidade da bolsa, diminui os fatores de risco para o investidor.

Para conferir todos os relatórios da nossa equipe de pesquisas econômicas e se cadastrar em nossas newsletters, acesse https://interinvest.bancointer.com.br

Quais são as empresas do S&P 500?

As maiores empresas do S&P500 também são empresas do setor de tecnologia e consumo. Entre as maiores, 5 delas já ultrapassaram o valor de mercado de US$ 1 trilhão, são elas: Tesla, Amazon, Google, Microsoft e Apple.

ClassificaçãoEmpresaSetor
1AppleTecnologia da Informação
2MicrosoftTecnologia da Informação
3GoogleTecnologia da Informação
4AmazonConsumo Discricionário
5TeslaConsumo Discricionário
6Berkshire HathawayFinanceiro
7Meta (Facebook)Tecnologia da Informação
8NvidiaTecnologia da Informação
9UnitedHealthSaúde
10Johnson & JohnsonSaúde
Fonte: Relatório Inter Invest

S&P 500 hoje: como acompanhar em tempo real?

  • Sites financeiros: como Yahoo Finance, Google Finança, fornecem atualizações em tempo real sobre o S&P 500.
  • Aplicativos de investimento: se você usa um aplicativo de investimento, como Robinhood, TD Ameri trade, E-Trade ou Fidelity.
  • Redes sociais: muitas contas financeiras no Twitter e outras redes sociais compartilham atualizações em tempo real sobre o S&P 500. Você pode seguir contas como @CNBC ou @YahooFinance para se manter informado.
  • Canais de TV financeiros: como CNBC e Bloomberg, transmitem notícias e atualizações em tempo real sobre o S&P 500.

É melhor investir no Brasil ou nos EUA?

Investir no Brasil ou no exterior vai depender dos seus objetivos e do seu perfil de investidor. Ao decidir entre investir no Brasil ou nos EUA, considere os objetivos de investimento, o perfil de risco e a diversificação da sua carteira. Investir em ambos os mercados pode ser uma opção interessante para diversificar sua carteira, reduzindo assim o risco de exposição a um único mercado.

O mercado financeiro dos Estados Unidos é considerado um dos mais desenvolvidos e líquidos do mundo, oferecendo uma ampla variedade de oportunidades de investimento, como ações, títulos, fundos negociados em bolsa (ETFs), opções, futuros, entre outros.

A economia americana é considerada uma das mais estáveis do mundo, por isso vem atraindo investidores de todo o mundo, até porque, boa parte das empresas mais conhecidas, estão por lá.

Por outro lado, o mercado financeiro brasileiro ainda é considerado em desenvolvimento, comparado com o mercado americano, pois as flutuações na inflação afetam os investimentos no curto a longo prazo, embora tenha melhorado significativamente nas últimas décadas. Sendo assim, vem oferecendo oportunidades de investimento em ações, títulos, fundos de investimento, entre outros.

Como investir nos EUA morando no Brasil?

A Plataforma Global de Investimentos está disponível no Super App do Inter e é um meio de acesso direto para brasileiros investirem em ativos negociados nas bolsas norte-americanas Nasdaq e NYSE (New York Stock Exchange). Veja algumas vantagens:

  • Corretagem grátis;
  • Um dos menores spreads do mercado;
  • Conta corrente em dólar com cartão de débito sem IOF;
  • Relatório completo para o Imposto de Renda dos investimentos internacionais;
  • Investimentos a qualquer hora do dia com operações agendadas com o mercado fechado.

Diferenças entre a Ibovespa e o S&P 500

É importante perceber que um dos motivos do valor elevado da bolsa norte-americana é a participação das big techs, que representam cerca de 18% do valor do índice. Já a Ibovespa é composta majoritariamente por matérias primárias, por volta de 30% de sua composição. Seguido pelos setores de óleo e gás.

Em termos de valor de mercado, o S&P 500 negocia aproximadamente US$ 126 bilhões por dia, com capitalização total de mais de US$ 20 trilhões. A bolsa brasileira atua com valores diários próximos a US$ 1,9 bilhões, com capitalização de US$ 358 bilhões.

Essa diferença no valor é sustentada pela quantidade de ativos, a Ibovespa composta por apenas 63 em comparação aos 500 da concorrente norte-americana. Isso quer dizer que a Ibovespa possui por volta de 10% dos ativos do S&P 500.

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Joe RuasEspecialista em Investimentos

Responsável por simplificar a educação financeira e o mundo dos investimentos no Inter, através de redes sociais, lives, palestras e cursos.

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