Qualquer que seja o porte de uma empresa, é fundamental prezar pela sua saúde financeira. Afinal, somente através de um processo de controle financeiro eficiente que o gestor saberá como está o seu caixa, o que vai permitir entender melhor a viabilidade da sua operação.
Um dos processos de gestão financeira mais conhecidos é o de conciliação bancária, que apesar de simples, ainda gera muitas dúvidas para vários gestores e empreendedores.
Para esclarecer o assunto pra você, o Inter preparou um post explicando tudo sobre o tema. Confira!
O que é conciliação bancária?
Conciliação bancária é um processo de gestão financeira que visa a comparar todas as entradas e saídas das contas bancárias de uma empresa com os valores indicados no seu controle financeiro.
De forma prática, é o processo de levantar tudo que uma empresa pagou e recebeu em um determinado período e comparar com as entradas e saídas descritas no seu extrato bancário no mesmo período.
Para que o caixa da empresa esteja correto é necessário que os valores dessa conferência sejam iguais.
Para que serve?
A principal razão para realizar a conciliação bancária é a possibilidade de identificar inconsistências no seu controle financeiro. Assim, ao realizar esse processo, será possível confirmar se o saldo disponível em conta está de acordo com a realidade.
Qual é a sua importância?
Usar essa ferramenta a favor do seu negócio é importante para:
- Identificar fraudes internas e evitá-las;
- Corrigir lançamentos errados;
- Acompanhar de perto as suas movimentações financeiras;
- Ter uma previsão de fluxo de caixa mais acurada;
- Tornar o seu planejamento orçamentário mais confiável;
- Garantir que o saldo em conta esteja correto.
Nesse sentido, realizar a conciliação bancária é sinônimo de organização financeira, pois ajuda a simplificar a rotina contábil e financeira da empresa.
Conciliação bancária e fluxo de caixa
Você já sabe o que é a conciliação bancária, mas e quanto ao fluxo de caixa, sabe o que é?
O que é fluxo de caixa?
Fluxo de caixa é o registro de todas as entradas e saídas nas contas de uma empresa e, assim como a conciliação bancária, é essencial para acompanhar a sua saúde financeira. Pode ser feito com a ajuda de uma planilha no Excel ou até mesmo de um software financeiro.
Qual é a relação entre conciliação bancária e fluxo de caixa?
Como já explicamos acima, a conciliação bancária é a conferência dos valores descritos no registro de todas as entradas e saídas com o saldo na conta PJ. Portanto, a conciliação bancária é a conferência dos valores descritos no registro de fluxo de caixa com o saldo em conta.
De forma ainda mais simples: a conciliação bancária é a comparação entre fluxo de caixa e saldo em conta.
Como fazer uma conciliação bancária?
Veja abaixo um passo a passo simplificado para realizar uma conciliação bancária correta.
Passo 1: faça lançamentos de suas movimentações diariamente
Alimentar todos os dias a sua planilha de fluxo de caixa garantirá a você mais segurança! Assim, a ocorrência de erros será menor e a conferência será mais simples.
Nesse sentido, cada centavo que está entrando ou saindo do seu caixa deve ser lançado imediatamente.
Passo 2: verifique o saldo em conta
Ao fim dos lançamentos diários, é preciso conferir se os saldos iniciais e finais do controle de fluxo de caixa estão de acordo com os saldos apontados no extrato bancário. Dessa maneira, você saberá se tudo está certo.
Passo 3: confira os detalhes
Para que você não seja multado por atraso nos pagamentos, verifique se todas as datas de movimentações batem com as datas anotadas no controle interno.
Passo 4: caso encontre erros, faça sua correção
Se existir alguma inconsistência no seu caixa, você deve descobrir onde está o erro e corrigi-lo imediatamente.
Confira todas as notas fiscais, comprovantes de pagamentos e extratos. Se você tiver guardado todos, vai encontrar mais fácil o erro a tempo de fazer a correção no controle interno.
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Perguntas frequentes sobre Conciliação bancária
Conciliação bancária é o processo de conferência dos valores descritos no registro de todas entradas e saídas com o saldo na conta empresarial.
- Faça lançamentos de entradas e saídas diariamente;
- Confira se o saldo inicial e final do registro interno correspondem aos saldos descritos no extrato bancário;
- Verifique se todas as datas de movimentações batem com as datas anotadas no controle interno;
- Corrija os erros assim que notá-los!
